2023年6月時点の我が家の資産推移をご紹介します。
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨含む)
資産推移
現在の資産総額は30,873,220円。
前月比+1,887,979円(+6.5%)
目標額の6000万円と比べると51%の進捗です。
初めて3000万円を突破しました！
資産割合
現金割合は34%です。
2024年度からの新NISAに備えて、2023年は現金割合は維持する予定です。
今持っている現金以外の資産は特に売る予定はなく、新NISA開始後も日々の収入から投資に回す予定です。
含み益推移
現在の含み益は6,780,013円です。
前月+1,189,999(+21.3%)です。
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨除く)
仮想通貨は利益が雑所得扱いになるので、総合課税でほかの所得と合算した所得に課税され、最大税率45%!
(国税庁HPより)
私にとっては仮想通貨は投資というよりは宝くじ感覚なので、仮想通貨を除いたデータも記載します。
資産推移(仮想通貨除く)
現在の資産総額(仮想通貨除く)は28,406,332円です。
前月+1,864,184(+7.0%)です。
資産割合(仮想通貨除く)
仮想通貨を除いた資産に対する現金割合は41%です。
含み益推移(仮想通貨除く)
現在の含み益(仮想通貨除く)は4,825,625円です。
前月1,166,204円(+32%)です。
毎月のアップダウンはありますが、大きな傾向としては着実に増えてます。
ここに配当金がプラスされるので、投資からの利益はもう少しありますね。
配当金が振り込まれたら、ご報告します！
投資銘柄
- 米国投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- 全世界投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 米国高配当株 → VYM,HDV,SPYD にほぼ均等ずつ
- 日本株式 → 中小型含め65銘柄に投資
まとめ : 毎月こつこつ資産を積み上げていく
初めて総資産額が3000万円を突破しました！
仮想通貨を含めての資産額ですし、円安に伴う一時的な値上がりなのですぐに下回るとは思いますが、素直にうれしいです。
今後もコツコツと倹約・投資に励み、セミリタイアを目指します！
株式は長期的に見れば右肩上がりであるという想定のもと、市場に長く居て利益を享受できるように、無理のない範囲で株式を買っていくことに注力していきます。
最後まで読んでいただきありがとうございました！
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