シャチ
2024年12月時点の我が家の資産推移をご紹介します。
本記事を書いている人
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨含む)
資産推移
シャチ
現在の資産総額は46,574,337円。
前月比+3,461,389円(+8.1%)
目標額の6000万円と比べると77%の進捗です。
資産割合
シャチ
現金割合は15%です。
含み益推移
シャチ
現在の含み益は18,443,739円です。
前月+3,289,826円(+22%)です。
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨除く)
仮想通貨は利益が雑所得扱。
総合課税でほかの所得と合算した所得に課税され、最大税率45%!
(国税庁HPより)
シャチ
私にとって仮想通貨は投資というよりは宝くじ感覚。
なので、仮想通貨を除いたデータも記載します。
資産推移(仮想通貨除く)
シャチ
現在の資産総額(仮想通貨除く)は39,879,963円です。
前月+1,173,734円(+3.0%)です。
資産割合(仮想通貨除く)
シャチ
仮想通貨を除いた資産に対する現金割合は22%です。
含み益推移(仮想通貨除く)
シャチ
現在の含み益(仮想通貨除く)は12,261,865円です。
前月+1,002,171円(+8.9%)です。
毎月のアップダウンはありますが、大きな傾向として着実に増えてます。
ここに高配当株からの配当金がプラスされるので、投資からの利益はもう少しありますね。
投資銘柄
- 米国投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- 全世界投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 米国高配当株 → VYM,HDV,SPYD にほぼ均等ずつ
- 日本株式 → 中小型含め65の高配当銘柄に投資
まとめ : 毎月こつこつ資産を積み上げていく
資産額4000万円あたりでうろうろしています。
現在育休中で収入が若干減少していますが、毎日の家計はちゃんと黒字。
資産形成には投資も大事ですが、家計管理の方が大切だと考えています。
これからも株価の変動はあまり気にせず、日々のお金の使い方に目を向けていきます。
シャチ
最後まで読んでいただきありがとうございました！
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