シャチ
2024年4月時点の我が家の資産推移をご紹介します。
本記事を書いている人
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨含む)
資産推移
シャチ
現在の資産総額は39,807,606円。
前月比-205,443円(-0.5%)
目標額の6000万円と比べると66%の進捗です。
資産割合
シャチ
現金割合は14%です。
含み益推移
シャチ
現在の含み益は13,664,982円です。
前月-287,130円(-2%)です。
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨除く)
仮想通貨は利益が雑所得扱。
総合課税でほかの所得と合算した所得に課税され、最大税率45%!
(国税庁HPより)
シャチ
私にとって仮想通貨は投資というよりは宝くじ感覚。
なので、仮想通貨を除いたデータも記載します。
資産推移(仮想通貨除く)
シャチ
現在の資産総額(仮想通貨除く)は34,961,771円です。
前月+166,370円(+0.5%)です。
資産割合(仮想通貨除く)
シャチ
仮想通貨を除いた資産に対する現金割合は17%です。
含み益推移(仮想通貨除く)
シャチ
現在の含み益(仮想通貨除く)は9,331,647円です。
前月84,683円(+１%)です。
毎月のアップダウンはありますが、大きな傾向として着実に増えてます。
ここに高配当株からの配当金がプラスされるので、投資からの利益はもう少しありますね。
投資銘柄
- 米国投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- 全世界投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 米国高配当株 → VYM,HDV,SPYD にほぼ均等ずつ
- 日本株式 → 中小型含め65の高配当銘柄に投資
まとめ : 毎月こつこつ資産を積み上げていく
先月初めて資産額が4000万円を突破しましたが、今月は4000万円を下回りました。
円安の影響を受けて、米国株や全世界株などのドル建て資産評価額が伸びています。
円高になれば逆に資産額はゴリゴリ削られていきますが、だからと言っていまのうちに日本株の割合を増やすということは考えていません。
為替は読めませんし、給料を日本円でもらっているためです。
米国株、全世界株などの優良ファンドをメインに今後もホールドし続けます。
シャチ
最後まで読んでいただきありがとうございました！
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