2024年1月時点の我が家の資産推移をご紹介します。
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨含む)
資産推移
現在の資産総額は35,267,769円。
前月比+2,697,800円(+8.3%)
目標額の6000万円と比べると59%の進捗です。
資産割合
現金割合は15%です。
新NISAが始まり、年初につみたて投資枠と成長投資枠いずれも使ったため現金割合が30→15%に減少しました。
含み益推移
現在の含み益は9,615,018円です。
前月+1,128,400(+%)です。
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨除く)
仮想通貨は利益が雑所得扱いになるので、総合課税でほかの所得と合算した所得に課税され、最大税率45%!
(国税庁HPより)
私にとっては仮想通貨は投資というよりは宝くじ感覚なので、仮想通貨を除いたデータも記載します。
資産推移(仮想通貨除く)
現在の資産総額(仮想通貨除く)は31,970,589円です。
前月+2,719,511(+%)です。
資産割合(仮想通貨除く)
仮想通貨を除いた資産に対する現金割合は%です。
含み益推移(仮想通貨除く)
現在の含み益(仮想通貨除く)は6,830,338円です。
前月1,150,111円(+20%)です。
毎月のアップダウンはありますが、大きな傾向としては着実に増えてます。
ここに高配当株からの配当金がプラスされるので、投資からの利益はもう少しありますね。
投資銘柄
- 米国投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- 全世界投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 米国高配当株 → VYM,HDV,SPYD にほぼ均等ずつ
- 日本株式 → 中小型含め65の高配当銘柄に投資
まとめ : 毎月こつこつ資産を積み上げていく
最近の株高を受け、資産額は順調に伸びています！
1か月で200万以上増えるのを見ると「投資はすばらしいな～」と思いながらも、「逆の動きもあるから油断できないな～」と自分を戒めもしています。
新NISA投資枠への投資により現金比率が下がったので、暴落時に受けるメンタルダメージは大きくなっています。
自分がリスクを取り過ぎていないか注視していきます。
今後もコツコツと倹約・投資に励み、セミリタイアを目指します！
株式は長期的に見れば右肩上がりであるという想定のもと、市場に長く居て利益を享受できるように、無理のない範囲で株式を買っていくことに注力していきます。
最後まで読んでいただきありがとうございました！
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