シャチ
2023年5月時点の我が家の資産推移をご紹介します。
本記事を書いている人
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨含む)
資産推移
シャチ
現在の資産総額は28,985,240円。
前月比+847,225円(+3.0%)
目標額の6000万円と比べると48%の進捗です。
資産割合
シャチ
現金割合は34%です。
2024年度からの新NISAに備えて、2023年は現金割合は維持する予定です。
今持っている現金以外の資産は特に売る予定はなく、新NISA開始後も日々の収入から投資に回す予定です。
含み益推移
シャチ
現在の含み益は5,590,013円です。
前月+340,868円(+6.5%)です。
資産推移・資産割合・含み益推移(仮想通貨除く)
仮想通貨は利益が雑所得扱いになるので、総合課税でほかの所得と合算した所得に課税され、最大税率45%!
(国税庁HPより)
シャチ
私にとっては仮想通貨は投資というよりは宝くじ感覚なので、仮想通貨を除いたデータも記載します。
資産推移(仮想通貨除く)
シャチ
現在の資産総額(仮想通貨除く)は26,542,1481円です。
前月+776,717(+3.0%)です。
資産割合(仮想通貨除く)
シャチ
仮想通貨を除いた資産に対する現金割合は38%です。
含み益推移(仮想通貨除く)
シャチ
現在の含み益(仮想通貨除く)は3,659,421円です。
前月270,360円(+8.0%)です。
毎月のアップダウンはありますが、大きな傾向としては着実に増えてます。
ここに配当金がプラスされるので、投資からの利益はもう少しありますね。
配当金が振り込まれたら、ご報告します！
投資銘柄
- 米国投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- 全世界投資信託 → ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 米国高配当株 → VYM,HDV,SPYD にほぼ均等ずつ
- 日本株式 → 中小型含め65銘柄に投資
まとめ : 毎月こつこつ資産を積み上げていく
前月からの差を一応記録していますが、株式の短期的なアップダウンに一喜一憂することに意味はありませんね。
株式は長期的に見れば右肩上がりであるという想定のもと、市場に長く居て利益を享受できるように、無理のない範囲で株式を買っていくことに注力していきます。
シャチ
最後まで読んでいただきありがとうございました！
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